尽职调查
投资和合规的深度背景调查
现代尽职调查将传统数据库检查与 AI 驱动的 OSINT 调查相结合。Seme 验证就业和教育资质，检查犯罪和诉讼记录，分析数字存在和声誉，映射专业网络，并识别未披露的利益冲突——全部带有来源引用的证据和量化的置信度分数。对投资决策、并购交易和监管合规至关重要。Seme 提供三层调查方法：层级 1（自动筛查）查询政府数据库、制裁名单、犯罪记录、法院文件和公司注册表进行基线风险评估；层级 2（OSINT 调查）添加全面的数字足迹分析、社交媒体存在评估、专业网络映射、媒体报道审查和公共记录搜索；层级 3（深度研究）为高风险决策添加带交叉验证的多轮 AI 调查。对于投资尽职调查，系统专门验证声称的退出记录（检查 SEC 文件、新闻稿和收购记录）、验证董事会职位（交叉引用公司注册表和 LinkedIn）、检查诉讼历史（跨司法管辖区搜索法院数据库）和识别未披露的利益冲突（映射与投资组合公司和竞争对手的关联关系）。结构化输出包括带有每个已验证声明量化置信度分数的风险评估矩阵，可直接用于投资委员会演示和合规文件。
为什么选择 AI 驱动的调查
传统的尽职调查方法通常依赖人工审查有限的数据源，耗时数天到数周，且容易出现人为疏漏。Seme 的 AI 驱动方法通过自动化多轮搜索、交叉验证和结构化报告生成，将调查时间从数天缩短到 10-30 分钟，同时覆盖更多数据源并提供可审计的证据链。系统每次调查平均覆盖 15-20 个独立来源，使用 E1-E5 五级证据分类体系评估每个发现的可信度。
在尽职调查场景中，信息的时效性和准确性至关重要。Seme 的实时搜索能力确保获取最新可用数据，而多源交叉验证机制大幅降低误报率。平台平均信任分数为 78%，意味着大多数调查结果都得到了多个独立来源的佐证。对于需要更高置信度的场景，系统支持手动添加额外搜索轮次，进一步提高验证覆盖率。
工作流程
关键数据
工作流程
对象识别
提供对象的姓名、公司和任何已知背景进行调查。
层级 1：自动筛查
查询政府数据库、制裁名单、犯罪记录、法院文件和公司注册表。
层级 2：OSINT 调查
收集数字足迹、社交媒体存在、专业网络、媒体报道和公共记录。
层级 3：深度研究
为高风险决策进行带交叉验证的多轮 AI 调查。
Seme vs 传统方法
| 维度 | 传统方法 | Seme |
|---|---|---|
| 调查层级 | 1（仅数据库） | 3（数据库 + OSINT + 深度研究） |
| 证据质量 | 未验证的数据库结果 | E1-E5 分类带来源 |
| 冲突检测 | 手动审查 | AI 驱动的网络分析 |
具体场景
投资前尽职调查
在做出投资决策之前调查初创公司创始人、关键人员和董事会成员。
并购调查
对目标公司领导层进行深度调查——验证声称的成就，检查未披露的风险。
监管合规
为金融机构提供带全面来源引用证据的 KYC/AML 合规筛查。
合规与隐私
在尽职调查场景中，合规性是核心考量。Seme 仅从公开可用来源（OSINT）收集信息，不访问私有数据库或受保护内容。所有调查操作都有完整的审计日志，包括搜索查询、访问的来源和生成的报告。平台符合 GDPR 数据处理要求，支持数据导出和删除请求。对于受监管行业（金融、医疗、政府），系统提供额外的合规报告模板，自动标注调查范围和方法论限制。
相关资源
- Seme 调查方法论 — 了解五步调查流程和证据分级体系
- Seme vs 传统方法对比 — 12 个维度的详细对比分析
- 身份调查术语表 — 25+ 个专业术语定义
常见问题
Seme 提供哪些尽职调查层级？▾
Seme 提供三个层级：层级 1（自动筛查）查询犯罪记录、制裁和公司备案的数据库。层级 2（OSINT 调查）添加数字足迹和社交媒体分析。层级 3（深度研究）添加带交叉验证的多轮 AI 调查。大多数投资决策需要层级 2-3。